Folosești WhatsApp sau Telegram? Alertă de la ASF pentru toți românii

Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) trage un semnal de alarmă cu privire la o nouă metodă de fraudă care circulă intens pe WhatsApp, Telegram și alte platforme sociale. Escrocii se prezintă drept experți în investiții crypto, promit câștiguri rapide și sigure, iar apoi determină victimele să trimită bani, sume care nu mai pot fi recuperate.

Citește și

Totul i se trage din perioada Exatlon. Cum a descoperit Roxana Moise boala nemiloasă care...

Cum acționează rețeaua de escroci

Metoda implică formarea unor grupuri online ce par dedicate educației financiare și investițiilor în criptomonede. În realitate, aceste grupuri sunt false, populate în mare parte de conturi automate (bots) care simulează activitatea și interacțiunile. Mesajele de recrutare sunt trimise în masă, atrăgând utilizatori cu promisiuni de profituri garantate.

Așa-zișii „mentori” sau „consilieri crypto” încurajează membrii să investească sume mici inițial și să atragă prieteni sau rude în grup, primind bonusuri fictive pentru fiecare nou participant. În plus, sunt prezentate clasamente și premii false pentru a crea iluzia succesului financiar.

Victimele sunt ghidate să cumpere criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” al unei presupuse firme autorizate. Platforma afișează tranzacții cu profituri mari, însă acestea sunt fabricate pentru a inspira încredere și a determina investiții mai consistente. În momentul în care cineva solicită retragerea fondurilor, i se impun taxe false — comisioane, taxe AML sau impozite — iar sumele trimise nu sunt returnate.

Recomandările ASF pentru protecția utilizatorilor

Specialiștii instituției sfătuiesc cetățenii să:

• întrerupă imediat orice contact cu persoanele implicate în grupurile suspecte;

• refuze orice plată suplimentară, chiar dacă li se promite recuperarea banilor;

• verifice autenticitatea firmei de investiții în Registrul ASF sau în registrele altor autorități europene similare;

• nu ofere date personale sau financiare necunoscuților;

• raporteze și să blocheze grupurile suspecte pe platformele respective.

ASF, înființată în 2013, este autoritatea responsabilă cu supravegherea piețelor de asigurări, pensii private și a pieței de capital din România.

Avertisment suplimentar privind mesajele de tip phishing

Directoratul Național de Securitate Cibernetică (DNSC) atrage atenția că atacurile de tip phishing sunt tot mai frecvente. Escrocii trimit mesaje ce par legitime și solicită acțiuni rapide, cum ar fi accesarea unui link sau furnizarea de date personale.

DNSC recomandă:

• verificarea atentă a adresei expeditorului;

• evitarea accesării linkurilor sau fișierelor suspecte;

• necomunicarea informațiilor personale prin e-mail sau SMS nesolicitate;

• activarea autentificării multifactor (MFA) acolo unde este posibil;

• raportarea tentativelor suspecte către autorități.

Astfel de fraude continuă să se extindă rapid, mizând pe încrederea și lipsa de vigilență a utilizatorilor. Autoritățile solicită publicului să fie precaut și să verifice întotdeauna autenticitatea oricărei oferte financiare apărute online.

Sursa foto: Arhivă