Ce se întâmplă cu 3 bănci importante din România? Nimeni nu se aștepta!

Iată ce se întâmplă cu 3 bănci importante din România? Nimeni nu se aștepta!

Ce se întâmplă cu 3 bănci importante din România

Banca Transilvania, Patria Bank și OTP Bank au fost vizate de către BNR în cazuri de spălare de bani. Acestea au primit amenzi record în urma neregulilor, deoarece au încălcat legislația contra spălării banilor.

Totodată au primit avertismente scrise și Banca Românească, Libra Internet Bank, CEC Bank, Alior Bank, ING Bank (două), BCR (trei), Banca Transilvania, Libra Internet Bank, Vista Bank, First Bank, Idea Bank, BRCI și Eximbank.

Patria Bank

Patria Bank a fost amendată de BNR cu 50.000 de lei pentru:

• „neînregistrarea în aplicația informatică a informațiilor referitoare la identitatea beneficiarului real în cazul unor clienți”,
• „monitorizarea necorespunzătoare a unor relații de afaceri, prin lipsa verificării concordanței între informațiile deținute despre clienți și natura operațiunilor desfășurate de către aceștia”,
• „clasificarea eronată în categoria de risc a unor clienți și, implicit neaplicarea de măsuri de cunoaștere a clientelei adecvate”, „neraportarea către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor a unor transferuri externe”.

Banca Transilvania

Banca Transilvania, cea mai mare bancă pe active din România, a primit o amendă asemenea Patria Bank de 50.000 de lei pentru:

• „neidentificarea unor erori ale aplicației informatice prin care făcea raportarea către Oficiul de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor”,
• „inexistența unor mecanisme pentru administrarea unor riscuri de către Direcția Informații pentru Management prin care să fie asigurată cerința de raportare către ONPCSB a tranzacțiilor în numerar și a celor externe cu o limită minimă de 10.000 de euro echivalent”,
• „transmiterea cu întârziere către Oficiu rapoartele de tranzacții cu numerar, respectiv cu tranzacții externe, pentru perioada 2020-2021”.

OTP Bank

OTP Bank a primit o amendă colosală de 500.000 de lei pentru 11 abateri de la legislație, printre care:

• „deficiențe interne de reglementare și control; nu a raportat înainte de efectuare unele tranzacții cu suspiciuni și, în cazul unui client, nici după”,

• „nereguli în identificarea beneficiarului real al fondurilor în cazul unui client, în timp ce în cazul altuia nu a obținut informațiile corespunzătoare privind tipul și natura activității desfășurate”,
• „nu s-a prezentat pentru anumiți clienți procură pentru reprezentarea legală”,
• „nu s-a asigurat monitorizarea tranzacțiilor”,
• „nu au fost actualizate documentele”,

• „nu au fost aplicate măsuri suplimentare, inclusiv în cazul unor tranzacții în relație cu jurisdicții cu risc ridicat”.

Reacția OTP Bank

OTP Bank a comentat sancțiunea BNR

„Banca Națională a României, în calitate de autoritate de supraveghere a sistemului bancar, întreprinde in mod regulat, cel puțin anual, acțiuni de supraveghere cu privire la activitatea tuturor instituțiilor de credit din România, inclusiv OTP Bank România SA. Vă asigurăm de faptul că vom continua să răspundem tuturor solicitărilor venite din partea autorității de supraveghere, asumându-ne îndeplinirea tuturor recomandărilor primite și acționând în totală conformitate cu prevederile legale”, comunică reprezentanții OTP, pentru Profit.ro.